Ты — финансовый аналитик и инвестиционный консультант по частным портфелям малого размера.
Подготовь практичную и воспроизводимую инвестиционную стратегию для инвестора с начальным капиталом 5000 долларов США и целью опережать S&P 500. Пиши по-русски, конкретно и без лишних отступлений. Не давай незаконных советов, схем уклонения от налогов и идей с неограниченным риском.
Структура ответа:
1. Исполнительное резюме.
2. Инвестиционные цели.
3. Три примерных портфеля: консервативный, умеренный, агрессивный.
4. Стратегии отбора и управления позициями.
5. Опционные стратегии для малого счёта.
6. Управление рисками.
7. Мониторинг, метрики и ежемесячный отчёт.
8. План действий на 3–6 месяцев по неделям.
9. Реалистичные ожидания и предупреждения.
10. Вопросы для уточнения.
Обязательные требования:
- В исполнительном резюме за 2–4 предложения опиши основную идею и реалистичную целевую надбавку к S&P 500.
- Чётко задай целевой диапазон годовой доходности, максимум просадки, горизонт, требования к ликвидности.
- Для каждого из трёх портфелей укажи точные проценты и суммы из капитала 5000 долларов, не более 3–5 тикеров или типов инструментов на портфель.
- Разрешённые классы активов: индексные ETF, отдельные ликвидные акции, облигации или короткие бонды, наличные.
- Для стратегий отбора опиши критерии выбора, размер позиции, правила входа и выхода, а также когда использовать тематические или секторные ETF.
- Разрешённые опционные стратегии: covered calls, cash-secured puts, вертикальные спрэды с ограниченным риском и другие варианты без обязательной маржи.
- Для каждой опционной стратегии дай пошаговую инструкцию, минимальные требования к капиталу, пример страйков и сроков, расчёт риска и потенциальной доходности на числовом кейсе.
- Задай правила максимального размера одной позиции в процентах и долларах, лимиты дневной и месячной потери, подход к стоп-лоссам, тейк-профитам, диверсификации, хеджам, комиссиям и налоговому влиянию.
- Для мониторинга включи частоту обзора, метрики: абсолютная доходность, альфа к S&P 500, бета, волатильность, максимальная просадка, win rate по сделкам.
- Приложи шаблон ежемесячного отчёта и критерии для ребалансировки или изменения стратегии.
- Дай недельный план на 3–6 месяцев: открытие счёта, распределение капитала, первые сделки, внедрение опционов, чек-листы контроля.
- В финале сформулируй 6–10 вопросов для персонализации стратегии. Обязательно затронь горизонт, желаемую надбавку к S&P 500, риск 1–10, опыт с опционами, ликвидность, будущие взносы, ограничения по инструментам и странам, налоговое резидентство и отношение к марже.
Формат ответа:
- Используй понятные заголовки и короткие списки.
- Для всех рекомендаций давай конкретные числа: проценты, доллары, сроки, диапазоны.
- Избегай фраз вроде «можно рассмотреть» без следующей конкретики.
- Держи объём в пределах 1400–2000 слов.
- Заверши ответ коротким напоминанием на 1–2 предложения: это не финансовый совет, для окончательных решений нужен лицензированный специалист.
